موقع مصرنا الإخباري: وافقت الجمعية العامة لبنك مصر الخميس الماضي على القوائم المالية للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023، والتي أظهرت نموًا ملحوظًا في جميع قطاعات الأعمال. بلغ إجمالي المركز المالي للبنك 2.6 تريليون جنيه في ديسمبر 2023، ارتفاعًا من 2.2 تريليون جنيه في ديسمبر 2022، مسجلاً معدل نمو بلغ حوالي 14.9%. وارتفعت قروض العملاء المباشرة بنسبة 32.9% لتسجل 911.9 مليار جنيه، مقابل 686.3 مليار جنيه، مدفوعة بنمو قروض الأفراد بنسبة 20.9% وزيادة قروض الشركات بنسبة 36.6%، كما نمت ودائع العملاء بنسبة 8.6% لتسجل 1.9 تريليون جنيه، مقابل 1.7 تريليون جنيه في ديسمبر 2022.
الأرباح والعوائد
حقق بنك مصر أرباحًا قبل الضرائب بقيمة 80.9 مليار جنيه، ودفع ضرائب بقيمة 28 مليار جنيه، مما أسفر عن صافي ربح بقيمة 52.9 مليار جنيه. بلغ العائد على متوسط حقوق الملكية للبنك (ROAE) 31.23٪ في ديسمبر 2023، مقابل 19.25٪ في ديسمبر 2022. بلغ العائد على متوسط الأصول (ROAA) 2.14٪، مقابل 1.34٪، في حين نما هامش صافي الفائدة (NIM) إلى 5.05٪ من 3.23٪. بالإضافة إلى ذلك، انخفضت نسبة التكلفة إلى الدخل (CIR) إلى 23.01٪ من 32.75٪.
التجزئة المصرفية
نمت محفظة التجزئة المصرفية لبنك مصر بنسبة 20.9٪ عن ديسمبر 2022. تجاوز عدد البطاقات المصدرة 16.05 مليون بطاقة، معظمها تعمل بنظام الشريحة الذكية. يخدم البنك الآن 4327 شركة بأكثر من 2.246 مليون بطاقة وأكثر من 297 ألف حساب. كما يواصل تقديم خدمات الدفع الإلكتروني للضرائب والجمارك. توسع بنك مصر في خدمة محفظة BM Wallet لتصل إلى حوالي 1.6 مليون محفظة، إلى جانب 1.047 مليون محفظة ضمن خدمة WE Pay. كما أصدر البنك 2.304 مليون بطاقة لـ 1126 جهة حكومية متعاقدة، مما يسهل تحويل رواتب القطاعين العام والخاص بما يتجاوز 187.3 مليار جنيه سنويًا.
الشبكة الجغرافية
في عام 2023، افتتح بنك مصر عدة فروع جديدة، لينمو عدد فروعه ووحداته المصرفية إلى 852 فرعًا ووحدة مصرفية في جميع أنحاء مصر في يوليو 2024. وتوسع البنك إقليميًا وعالميًا، بفروع في الإمارات العربية المتحدة وفرنسا، وشركات تابعة في لبنان وألمانيا. ويدير مكاتب تمثيلية في الصين وروسيا وكوريا الجنوبية وإيطاليا، وافتتح مؤخرًا مكتبًا في كينيا. ويهدف البنك إلى التوسع بشكل أكبر في إفريقيا والشرق الأوسط، مع خطط لإنشاء فروع في المملكة العربية السعودية والصومال، وإنشاء فرع في جيبوتي. كما يخطط بنك مصر لتحويل مكتبه في كينيا إلى فرع كامل في غضون ثلاث سنوات وإنشاء فرع في سوق أبو ظبي العالمي. يحتفظ البنك بشبكة مراسلين واسعة تغطي جميع دول العالم.
يمتلك بنك مصر شبكة متطورة تضم أكثر من 5500 ماكينة صرف آلي في ديسمبر 2023، تقدم خدمات مثل السحب والإيداع النقدي، واستبدال العملات، ودفع الفواتير، والتبرعات، والتحويلات النقدية. كما كان البنك أول بنك في مصر يتيح معاملات المحفظة الإلكترونية من خلال شبكة ماكينات الصرف الآلي الخاصة به.
الخدمات المصرفية الإسلامية
باعتباره أول بنك في القطاع العام ينشئ فروعًا مصرفية إسلامية (كنانة)، كان لدى بنك مصر 57 فرعًا مصرفيًا إسلاميًا في يوليو 2024. تقدم هذه الفروع مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية الحديثة، بما في ذلك إصدار البطاقات ومنتجات المرابحة المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، قدم البنك التأمين الإسلامي (التكافل) بالشراكة مع شركة مصر للتأمين التكافلي، مع نمو محفظة الخدمات المصرفية الإسلامية بنسبة 41.7٪ في ديسمبر 2023.
الشركات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر
يواصل بنك مصر دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة في القطاعات الصناعية والزراعية والخدمية، حيث بلغت محفظة الشركات الصغيرة والمتوسطة 54.1 مليار جنيه مصري في ديسمبر 2023. يخدم البنك أكثر من 143000 عميل من الشركات الصغيرة والمتوسطة، بما في ذلك المستفيدين من الخدمات المصرفية الإسلامية، والتي بلغ مجموعها 7.2 مليار جنيه مصري في عام 2023. ومن خلال منتج التمويل السريع للشركات الصغيرة والمتوسطة، منح بنك مصر 34.8 مليار جنيه مصري لأكثر من 26000 عميل، بينما بلغ إجمالي قروضه الإسلامية السريعة 4.4 مليار جنيه مصري لـ 3485 عميلاً في ديسمبر 2023.
تمويل الشركات
نمت محفظة الائتمان للشركات والقروض المشتركة بنسبة 33٪ عن ديسمبر 2022، بينما توسعت محفظة التمويل الإسلامي للشركات بنسبة 27.9%. بلغت حصة بنك مصر السوقية في تمويل الشركات والقروض المشتركة 18.6% من إجمالي القطاع المصرفي. وفي عام 2023، شارك بنك مصر في ترتيب وتمويل وإدارة 26 صفقة، بقيمة تمويل إجمالية بلغت 246.7 مليار جنيه، بلغت حصة البنك منها 115.8 مليار جنيه. وشملت الصفقات قطاعات العقارات والنفط والغاز والسياحة والنقل والدواجن والأسمدة والبتروكيماويات والمنسوجات والبناء والكابلات.
يدرس البنك حاليًا العديد من عمليات التمويل في قطاعات مثل العقارات والطاقة المتجددة والكيماويات والتعليم والسيارات وغيرها.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
يعد بنك مصر من أكبر المساهمين في المسؤولية الاجتماعية، حيث ينفق ما يقرب من 1.1 مليار جنيه مصري على في تنمية المجتمع في عام 2023. يلتزم البنك التزامًا عميقًا بمسؤولياته البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)، ودمجها في أدائه الطويل الأجل واستدامة الأعمال.
وتقديرًا لإنجازاته، حصل بنك مصر على 90 جائزة وتم تصنيفه في مرتبة عالية من قبل المؤسسات العالمية الرائدة في عام 2023، مما يعكس جهوده ونجاحه في مختلف القطاعات.
